基金转换份额会不会有变化?场外基金转场内交易份额变吗?

发布时间:2023-03-31 10:54:36
来源:市场经济网

若是不需要手里的某只基金了,很多人第一想法就是卖掉买别的基金,但是基金买入卖出都是需要收取手续费的。其实还有一个更简单的办法,那就是基金转换,基金转换是指投资者将其持有的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其它开放式基金份额的行为。那么,基金转换份额会不会有变化?场外基金转场内交易份额变吗?一起来看看吧!

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基金转换份额会不会有变化?

会有变化,因为基金转换份额转换,未知价法的原则,就是转换成功之后,份额是重新计算的,再者是转换的时候是不知道净值的。基金转换后的份额数量=转出基金份额数量×申请日转出基金份额净值×(1-转换费率)/申请日转入基金份额净值。

基金转换的相关规定:

【1】并不是所有基金公司旗下产品都开放基金转换业务,办理前,可咨询基金公司是否开通基金转换业务。

【2】基金转换周期取决于基金公司,一般交易时间提交的,T+2可以尝试查看,具体可联系基金公司咨询。

【3】基金转换采用未知价法,即转出/转入基金的成交价格以申请当日转出/转入基金基金份额净值为计算依据。

【4】基金转换也是需要手续费的:

基金转换仅收取转换费,转换费=转出基金的赎回费用+申购补差费。 申购补差费为转入基金的原始申购费和转出基金原始申购费的差额,如果转入基金小于等于转出基金的原始申购费,则不收取申购补差费。 申购补差费按原始的费率计算,不考虑折扣。

基金转换其实也相当于把手里的某只基金份额全部卖掉,重新买入心仪的另一只基金,但是转换对比卖出再买入,减少了时间耽误,也减少了手续费的产生。

场外基金转场内交易份额变吗?

不会。场外基金转场内交易份额不会变化,但每一份的价格会发生变化。因为场内基金的价格和场外基金的净值有差价,转入场内基金后,转入的价格会按照转入成功当日的收盘价计算。

场内基金和场外基金有价差,这个价差越大转托管才有意义:比如说:某场外基金的净值为1.88元,场内基金的价格为2元,那么在不考虑手续费的情况下,场外转场内每份就能赚0.12元。而如果说场外基金的净值为1.88元,而场内基金的净值为1.66元,那么转托管后每份就会亏损0.22元。

场内基金和场外基金虽然可以进行套利,但对于部分投资者来说,很难把握好溢价涨跌。因为转托管最少需要2天,如果在这两天内场内基金价格下跌,那么转托管获利空间就会大大降低。

标签: 基金转换份额会不会有变化 场外基金转场内交易份额变吗 基金亏了转换好还是卖出好 份额变化怎么计算

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